1. 미국 배당주란 무엇인가?
미국 배당주는 주주들에게 배당금을 지급하는 미국 회사의 주식입니다. 배당금은 회사가 수익 또는 적립금으로부터 수익의 일부를 소유자들에게 분배하기 위해 지급하는 것입니다. 미국 배당주는 주식의 연간 배당금을 현재 주가로 나눈 비율인 배당수익률이 있으며, 배당수익률이 높을수록 주식이 투자자에게 더 많은 소득을 창출합니다.
꾸준한 수입원을 제공하고 시간이 지남에 따라 가치가 상승할 수 있기 때문에 배당 수익률이 높은 미국 배당주에 관심을 갖는 분들이 많은데요. 그런데 어떤 미국 배당주를 고르는 것이 좋은 걸까요? 미국 배당주를 선택할 때 고려해야 할 몇 가지 요소를 살펴 보도록 하겠습니다.
1. 배당 성향
기업이 배당으로 지급하는 수익의 비율입니다. 배당 성향이 낮으면 기업은 성장을 위해 더 많은 수익을 유지하고 미래에도 배당 성향을 유지할 수 있습니다.
2. 배당금 증가율(배당금의 연간 증가율)
증가율이 높다는 것은 회사가 미래 전망을 확신하고 시간이 지남에 따라 주주들에게 더 높은 배당금으로 보상할 수 있다는 것을 의미합니다.
3. 배당 이력
기업이 배당금을 얼마나 오래 지속적으로 지급했는지를 보여주는 기록으로, 길고 안정적인 이력은 기업이 배당 정책에 대한 의지가 강하고 시장 변동을 견딜 수 있다는 것을 의미합니다.
위의 내용을 바탕으로 높은 배당 수익률, 낮은 배당률, 높은 성장률, 긴 역사를 가진 미국 배당주 예시 3가지를 살펴보겠습니다.
1. 37년 역사의 AT&T 주식회사(T)는 배당 수익률 8.5%, 배당률 58%, 성장률 2%의 높은 배당 수익률을 자랑합니다.
2. 49년 역사의 ABBV(AbbVie Inc.)는 배당 수익률 4.6%, 배당률 51%, 성장률 20%로 높은 성장률을 기록하고 있습니다.
3. 34년 역사의 쉐브론사(CVX)는 배당 수익률 5.4%, 배당률 65%, 성장률 6%로 안정적으로 운용되고 있습니다.
투자 목표와 선호도에 따라 선택할 수 있는 미국 배당주는 더 많으며, TradingView2나 MarketBeat1 같은 도구를 사용하여 다양한 기준에 따라 미국 배당주를 찾아 비교할 수 있습니다.
2. 미국 배당주 투자의 장점
미국 배당주 투자의 장점은 무엇일까요? 한 번 알아보도록 하겠습니다.
1. 수동적 배당소득 흐름
미국의 배당주는 어떠한 적극적인 관리 없이 꾸준한 현금 흐름을 제공합니다. 따라서 다양한 포트폴리오를 구축하고 재무 안정성을 높이려는 사람들에게 이상적입니다.
2. 탄탄한 투자 수익
미국 배당주는 자본 상승과 배당 소득을 모두 제공할 수 있어 장기적으로 비배당주보다 총 수익률이 높습니다.
3. 복합 수익을 위한 배당 재투자
미국의 배당주는 투자자들이 더 많은 주식에 배당금을 재투자할 수 있도록 하여 시간이 지남에 따라 수익이 증가하는 복합 효과를 창출합니다.
4. 인플레이션에 대한 헤지
미국의 배당주는 일반적으로 시간이 지남에 따라 배당금이 증가하고 인플레이션을 능가할 수 있기 때문에 투자자들의 구매력을 보호하는 데 도움이 될 수 있습니다. 게다가 배당주는 경제 성장과 더 높은 기업 수익을 나타내기 때문에 금리 상승 환경에서 좋은 성과를 내는 경향이 있습니다.
5. 우대 세율
미국 배당주는 투자자의 과세표준 및 보유 기간에 따라 다른 유형의 소득에 비해 낮은 세율을 누릴 수 있으며, 미국 법인 또는 적격 외국 법인이 지급하는 배당금인 적격배당금은 일반소득세율보다 낮은 장기자본이익과 동일한 세율로 과세됩니다.
3. 미국 배당주 투자의 단점
뭐든지 장점만 있으면 좋겠지만 빛이 있으면 그림자가 있기 마련이겠죠? 미국 배당주 투자의 단점에 대해서도 알아보도록 하겠습니다.
1. 세금 부담
미국 배당주는 주주들에게 배당금을 분배하기 전에 수익에 대해 회사 소득세를 납부하고, 주주들은 배당금에 대해 개인 소득세를 납부하기 때문에 이중 과세가 발생할 수 있습니다. 또한 외국 투자자들은 자국과 미국 4조의 조세 조약에 따라 미국 배당금에 대해 원천징수를 받게 될 수도 있습니다.
2. 환율 위험
미국 배당주는 다른 통화에 대한 미국 달러의 가치 변동에 노출되어 있으며, 이는 외국인 투자자들의 수익에 영향을 미칠 수 있습니다. 달러 강세는 국내 통화 기준 수익률이 낮다는 것을 의미하며, 반대의 경우에도 마찬가지입니다.
3. 기업 실적 및 배당 정책 리스크
미국의 배당주는 회사의 수익, 현금 흐름, 배당 정책에 따라 배당을 보장하지 않으며, 기업이 경영상 어려움에 처하거나 전략을 변경할 경우 배당을 축소 또는 제거할 수 있습니다.
4. 미국 배당주 투자를 위한 팁
그렇다면 이러한 미국 배당주에 투자하기 위한 팁이 있을까요? 하나씩 살펴보도록 하겠습니다.
1. 지속 가능한 배당금 찾기
미국 배당주는 배당금을 일관적, 안정적으로 지급한 실적이 있어야 하며 배당금 지급액을 충당할 수 있는 수익과 현금흐름이 충분해야 합니다. 배당률, 자유현금흐름, 배당이력 등의 지표를 이용하여 배당금의 지속가능성을 평가할 수 있습니다.
2. 배당금 재투자 하기
미국 배당주는 배당금을 더 많은 주식에 재투자할 경우 강력한 복합 효과를 기대할 수 있습니다. 재투자를 통해 배당 수익과 포트폴리오 가치를 높일 수 있습니다.
3. 최고 수익률 배당주는 피하기
배당수익률이 매우 높은 미국의 배당주는 주가가 급격히 떨어졌거나 배당이 지속 불가능하거나 위험할 수 있으므로 최선의 선택이 아닐 수 있습니다. 높은 수익률은 성장잠재력이 낮거나 산업이 쇠퇴하는 것을 반영할 수도 있습니다. 수익률은 중간 정도이지만 안정적인 미국의 배당주를 찾고 단독 소득 보다는 총 수익률에 집중해야 합니다.
4. 배당금 증가율 살펴 보기
시간이 지남에 따라 배당금을 늘린 이력이 있는 미국 배당주는 배당금을 일정하게 유지하거나 삭감하는 주식보다 높은 수익률과 소득을 제공할 수 있습니다. 배당금 증가율은 회사가 미래 전망에 자신이 있고 시장에서 경쟁 우위를 점하고 있음을 나타낼 수 있습니다. 배당금 증가율, 이익 증가율, 배당률 증가율과 같은 지표를 사용하여 배당금 증가 가능성이 있는 미국 배당주를 확인할 수 있습니다.
5. 장기적으로 매수 및 보유 하기
미국 배당주는 빠른 이익을 추구하는 단기 트레이더보다는 꾸준한 소득 및 자본 상승을 추구하는 장기 투자자에게 가장 적합합니다. 미국 배당주는 인내심과 규율을 갖고 시장 변동에 대응하기 위한 유행을 피하는 한 시간이 지남에 따라 부를 축적하는 데 도움이 될 수 있습니다. 또한 다양한 분야, 산업 및 지역에 걸쳐 포트폴리오를 다양화하여 위험을 줄이고 수익을 높여야 합니다.
5. 미국 배당주 투자의 리스크
지금까지 미국 배당주에 투자하기 위한 몇 가지 팁을 살펴 보았는데요. 리스크에 대해서도 알고 있으면 더 좋겠죠? 함께 알아보도록 하겠습니다.
1. 세금 처리
미국 배당주는 적격 또는 비적격 배당 여부, 보유 기간 및 과세 등급에 따라 세금 처리가 다를 수 있습니다. 세무 전문가와 상담하거나 세금 계산기를 사용하여 미국 배당 소득에 대한 납세 의무를 추정해야 합니다.
2. 환율 변동
미국 배당주는 다른 통화에 대한 미 달러화 가치 변화에 영향을 받을 수 있으며, 외국인 투자자이거나 국제업무가 중요한 미국계 기업에 투자할 경우 수익률에 영향을 미칠 수 있습니다. 필요에 따라 환율 움직임을 모니터링하고 통화 헤지 전략을 사용해야 합니다.
3. 시장 변동성
미국 배당주는 시장 침체나 경기 침체에 영향을 받지 않아 가격이 하락하거나 배당금이 줄어들거나 중단될 수 있습니다. 미국 배당주에 투자할 때 장기적인 안목과 투자 목표에 부합하는 위험 내성을 가져야 합니다.
지금까지 미국 배당주에 대해 알아 보았습니다. 투자 하기 전 직접 조사와 전문가의 조언을 통해 안전하고 성공적인 미국 배당주 투자 하시길 바랍니다:)
